Джон Полсон миллиарды на крушении мечты
Тот пузырь лопнул летом 1929, накануне «черного» октября. …американская мечта о стране, где жизнь каждого человека будет лучше, богаче и полнее, где у каждого будет возможность получить то, чего он заслуживает. Друзья Джона, ясно представлявшие сложность обвала рынка, не раз предлагали Полсону отказаться от своей затеи, ведь в случае провала миллионера ждали бы ощутимые потери. Однако Джон был намерен не только не сокращать в ближайшее время размер вкладов, но, наоборот, значительно их увеличить. Жене он заявил, что успех его бизнеса теперь – это вопрос времени, и решил бороться со стрессами и неудачами ежедневными пробежками по Нью-Йоркскому Центральному парку.
Джон Полсон – сделал состояние на ипотечном кризисе
По ряду оценок, итог 2007 года принес для Paulson&Co феноменальный результат, в 15 млрд долларов. Личное состояние Полсона увеличилось на 3,7 млрд. Далеко позади остались такие зубры, как Дж. Секьюритизация дает уникальную возможность из любого кредита сделать ценную бумагу и продавать ее на рынке. Бумага, обеспеченная кредитным денежным потоком, свободно обращается, многократно меняя своих владельцев.
Котировки и цены
Для придания этому кризису масштабов и лавинообразного характера в «сдувании» североамериканского ипотечного «пузыря» пришлось бы участвовать и весьма крупным мировым игрокам. Но широкой публике их имена до сих пор неизвестны. В начале года в прессе появилось сообщение о том, что Дж. Куперман приобрели права на акции Caesars Entertainment, дочерней структуры игорного холдинга Caesars Entertainment. Профиль Caesars Entertainment — онлайн-игры. Paulson&Co сохраняет длинную позицию в 10 млн акций SPDR Gold Trust, что соответствует по текущим ценам около $1 млрд.
Котировки и цены
Нужно было узнать, могут ли владельцы этого жилья постоянно платить по закладным. Полученные результаты подтвердили предположения Полсона о будущем крахе рынка и ожидаемой прибыли для его компании. В 2008 году его структура Paulson Credit перевела 15 млн долларов «Центру ответственного заемщика», организации, помогавшей жертвам того кризиса, который азиатский финансовый кризис превратил Полсона в миллиардера. Общая потеря клиентских средств в Paulson&Co с 2011 года составила 9,4 млрд долларов. В США такие бумаги получили название «Обеспеченные долговые обязательства» (collateralized debt obligations, CDO). Для ипотечных ценных бумаг существует более конкретный термин CMO (collateralized mortgage obligation).
Джон Полсон – сделал состояние на ипотечном кризисе
https://forexwiki.info/ поручает сотрудникам вручную пересмотреть десятки тысяч (!) ипотечных договоров. Необходимо было понять, будет ли сбой в сопровождении кредитов? Огромный сектор ипотечных бумаг имел очень слабое обеспечение.
Евросоюз «залил» греческие финучреждения деньгами и сделал банки маленькой гордой Эллады обладателями самых высоких показателей по капиталу в Старом Свете. Полсон прекращает продвигать услуги по PFR Gold Fund. «Золотой фонд сейчас находится в спячке, сейчас его доля в наших активах всего 1%, и мы его не рекламируем, но сохраняем. Я не потерял интереса», – заявил инвестор в том же несчастливом 2013 г.
- Подобно большинству финансовых гигантов современности, Джон Полсон начал свой путь инвестора, не хватая звезд с небес.
- Стал надуваться очередной «пузырь».
- Фондовый рынок получает облигации, обеспеченные закладными.
- В детстве его амбицией было желание стать саксофонистом, но он отказался от этой мечты в 17 лет.
- А кредитно-финансовые организации решили предоставлять ипотечные займы любому желающему.
Полсон с удовольствием приобрел пакет GS. Вот так, ничего личного, только бизнес… Окружающие не очень верили в успех Джона и советовали ему отказаться от «шорта» по ипотеке. Но главное, что верил сам Полсон.
Человеческая страсть к азарту не иссякнет никогда, как бы ее ни порицали. А сочетание азарта и интернета имеет очень и очень неплохую инвестиционною перспективу. Полсон сыграл на понижение по акциям американских банков, результаты были бы просто «космическими». Например, с 2007 по 2009 года курс акций Citigroup обвалился более, чем в 10 раз. Фонды Полсона активно инвестируют в банковский сектор. Об операции с акциями «партнера» Полсона — банка Goldman Sachs в 2010 году было упомянуто выше.
Также был вынужден обратиться за государственной помощью. Собственный дом или просторная квартира – одна из главных компонентов великой американской мечты. Еще с 1930-х годов, генеральным направлением решения «жилищной проблемы» по-американски, была признана ипотека. Джон родился в женском госпитале в Сиднее в 1965 в семье родителей Марии Франсис и Рона Полсона – пианистки и джазового певца.
Полсона, активный игрок против ипотеки. Получилось как-то не очень красиво. Клиентам рекомендовалось приобретать бумаги, которые одновременно стали объектом коротких позиций крупных игроков. Гордон Браун, тогдашний премьер Великобритании был «шокирован моральным банкротством Goldman Sachs» и настоял на расследовании. В итоге, банк заплатил по суду $550 млн обманутым клиентам. С 2005 года Полсон почувствовал, что где-то, в каком-то секторе американской экономики, должен случиться крах.
Мягко говоря, в сложной ситуации оказались и профильные страховые компании. Джон регистрирует фонд Paulson Credit Opportunities Fund, цель которого — открывать короткие позиции по ипотечным бумагам. Первые клиенты-соратники Полсона в атаке на американскую ипотеку — европейские финансовые институты. Но что-то опять идет не так, фонд «сидит» в убытках. Единственный прорыв — игра на понижение индекса ABX (усредненный показатель корзины ипотечных subprime-кредитов).